Pochi giorni fa son stati pubblicati i dati delle associate di Assoreti relativi al primo trimestre del 2024 (vedi qui la notizia). Nella news si segnalava che il portafoglio sotto il servizio di consulenza con fee specifica (fee only/fee on top) ammontava a 115,2 miliardi e che rappresentava il 13,7% del patrimonio totale, pari a 839,8 miliardi. Altro elemento fondamentale era che di questi 115,2 miliardi sotto consulenza, il 74,6% di esso, ossia 85,9 miliardi era posizionato su prodotti di risparmio gestito. 

Ma quali sono le società che meglio si sono posizionate in tale ambito? Quale fotografia ne emerge?

Dall'analisi compiuta da Advisor su dati Assoreti emerge che le società che presentano maggior patrimonio sotto il servizio di consulenza con fee specifica sono Fineco con 29,86 miliardi di patrimonio sotto consulenza; Fideuram con 29,76 miliardi e Intesa Sanpaolo Private Banking con 20,54 miliardi. Segue Credem Banca Euromobiliare con 13,54 miliardi e infine Banca Generali con 10,06 miliardi.

Tra quelle invece che presentano la minore quota di patrimonio sotto servizio di consulenza con fee specifica annoveriamo (si escludono Allianz Bank FA e Mediobanca i cui dati non sono disponibili, ndr) Banca Mediolanum con 350,54 milioni; Banca Widiba con 616,26 milioni e IW Private Investments SIM con 772,95 milioni.

Diversamente la classifica cambia se andiamo a vedere quanto rappresenta il patrimonio sotto consulenza rispetto a quello totale. In tal caso sempre considerando solo le singole società, Credem è quella che presenta la percentuale maggiore (45,33%) visto che presenta un patrimonio totale di 9,08 miliardi e un patrimonio sotto consulenza di 4,12 miliardi. Lo stesso si può dire per Finint che presenta un patrimonio totale di 3,68 miliardi e 1,52 miliardi di patrimonio sotto consulenza (41,3%). Anche nel caso di Credem Banca Euromobiliare la percentuale è superiore al 30% con 36,77 miliardi di patrimonio totale e 13,54 miliardi sotto consulenza (ossia il 36,82%).

Tra le società che presentano invece una percentuale minore troviamo Banca Mediolanum con un'incidenza di circa lo 0,31% visto che il patrimonio totale è di 112,46 miliardi e quello sotto consulenza con fee specifica è pari a 350 milioni. Segue Zurich Italy Bank con un patrimonio totale di 17,247 miliardi e un patrimonio sotto consulenza pari a 1,22 miliardi (con un'incidenza quindi del 7,07%) e Banca Widiba con un patrimonio totale pari a 8,50 miliardi e un patrimonio in consulenza pari a 616,26 milioni (il 7,24% circa).