“I dati positivi del terzo trimestre confermano come Fineco si mantenga all'interno di un percorso di crescita che coinvolge tutte le aree di business. Le soluzioni efficienti proposte dalla nostra rete di consulenti finanziari, grazie al supporto di Fineco Asset Management e alla piattaforma di consulenza evoluta, continueranno ad alimentare l'incremento delle commissioni investing. Contemporaneamente, l'ampliamento della base clienti consente al brokerage di mantenersi su livelli elevati. La stima dei dati di raccolta per il mese di ottobre è in linea con questo scenario, mettendo Fineco nelle condizioni ideali per chiudere il 2024 con un nuovo record di profitti”. Con questa parole Alessandro Foti, a.d. e d.g. di Fineco ha commentato i risultati della banca al 30 settembre.

Nei primi nove mesi del 2024 la banca ha realizzato un utile netto pari a 490 milioni ed evidenzia un incremento del 7,9% rispetto ai 454,2 milioni dello stesso periodo di un anno fa. Segna un progresso anche il Risultato di gestione che ammonta a 744,9 milioni, in crescita del 6,3% rispetto ai 700,9 milioni del 30 settembre 2023.

I ricavi dei primi nove mesi del 2024 ammontano a 984,1 milioni, in crescita del 7,3% rispetto ai 916,7 milioni dello stesso periodo del 2023. Il margine finanziario si attesta a 540,8 milioni.

per quanto riguarda i Total Financial Asset al 30 settembre 2024 si attestano a 135,3 miliardi, in rialzo del 16,3% rispetto a settembre 2023. Il saldo della raccolta gestita risulta pari a 63,8 miliardi, in rialzo del 15,2%, il saldo della raccolta amministrata risulta pari a 43,3 miliardi (+30,3%), il saldo della raccolta diretta risulta pari a 28,2 miliardi (+1,8%). 

In particolare, i TFA riferibili alla clientela nel segmento Private (con asset superiori a €500.000) si attestano a 64,8 miliardi (+25,4%). Nei primi nove mesi del 2024 la raccolta è stata pari a 6,9 miliardi, in crescita rispetto allo stesso periodo dello scorso anno (+2,4%). La raccolta gestita è stata pari a 2,5 miliardi, la raccolta amministrata si è attestata a 4,7 miliardi, mentre la raccolta diretta è stata pari a €-0,3 miliardi. 

Al 30 settembre 2024 la rete dei consulenti finanziari è composta da 3.009 unità, distribuite sul territorio con 433 negozi finanziari (Fineco Center). La raccolta dei primi nove mesi del 2024 tramite la Rete di consulenti finanziari è stata pari a 5,4 miliardi. 

Al 30 settembre 2024 Fineco Asset Management gestisce masse per 34,8 miliardi: 23,3 miliardi nella componente retail (+25,7%) e 11,5 miliardi in quella istituzionale (+8,5%). Nei primi nove mesi sono stati acquisiti 109.119 nuovi clienti, in crescita del 26,5%. Il numero dei clienti totali al 30 settembre 2024 è di 1.638.936.

Il patrimonio netto contabile consolidato ammonta a €2.373,9 milioni, in aumento di € 179,3 milioni rispetto al 31 dicembre 2023. Nel corso dei primi nove mesi del 2024 il patrimonio è incrementato grazie, principalmente, all’emissione di un’obbligazione Additional Tier1 per un importo di €500 milioni e all’utile rilevato al 30 settembre 2024 (€490,0 milioni). L’aumento è parzialmente compensato dalle seguenti voci: il pagamento dei dividendi relativi all’esercizio 2023 (€421,6 milioni); il pagamento delle cedole degli strumenti Additional Tier1 emessi da FinecoBank al netto dell’effetto fiscale (€23,7 milioni); il riacquisto, nell’ambito della Tender Offer conclusa nel mese di marzo 2024, di €168 milioni dello strumento Additional Tier1 emesso nel mese di luglio 2019; il riacquisto del private placement di €200 milioni Additional Tier 1, avvenuto nel mese di giugno 2024.

Il Gruppo conferma la sua solidità patrimoniale con un CET1 ratio al 27,29% al 30 settembre 2024 rispetto al 25,78% al 30 giugno 2024 e al 24,34% al 31 dicembre 2023. Il Tier 1 ratio e il Total capital ratio risultano pari a 37,96% al 30 giugno 2024 rispetto al 36,24% al 30 giugno 2024 e al 34,91% al 31 dicembre 2023.

Fineco Asset Management ha continuato lo sviluppo della gamma di prodotti, con il lancio di una nuova versione del Global Credit Coupon, per consentire alla clientela un’esposizione al reddito fisso insieme alla protezione del capitale, e della nuova versione della strategia di decumulo Global Defense Target Passive, che si pone l’obiettivo di accompagnare gradualmente i clienti verso l’azionario

La Banca inoltre sta continuando a migliorare la nuova piattaforma di brokerage FinecoX, con nuove funzionalità avanzate. Saranno inoltre ampliati i mercati disponibili per la clientela sulla piattaforma, con l’aggiunta di quelli nordici.

Guardando oltre ai dati dei primi nove mesi, la banca ha messo a disposizione anche una stima sui dati di raccolta di ottobre che prevede 1 miliardo di flussi. La raccolta gestita è stimata a circa 430 milioni (di cui raccolta retail di FAM pari a circa 460 milioni); la diretta a circa 0 milioni, a causa dei clienti brokerage hanno comprato sui ribassi, e la raccolta amministrata è stimata a circa 550 milioni.