Nuovo massimo storico per il patrimoni dei clienti delle reti di consulenti finanziari (ex-promotori finanziari). Secondo quanto riportano i dati di Assoreti, infatti, la valorizzazione complessiva dei prodotti finanziari e dei servizi di investimento distribuiti dalle imprese associate è di 315,5 miliardi di euro, con una crescita del 2,8% rispetto al trimestre precedente e un aumento del 13% su base annua.

 

Importi record anche le masse dei prodotti del risparmio gestito: il patrimonio investito in OICR, gestioni individuali e prodotti assicurativi e previdenziali ammonta a 243,6 miliardi, con una crescita trimestrale del 3,8%, un incremento tendenziale del 16,2% ed una incidenza sul portafoglio totale che arriva al 77,2%. Sulle posizioni amministrate, nel complesso pari a 71,9 miliardi, si confermano, invece, le dinamiche di contrazione di breve periodo (-0,4% su settembre) e di crescita in termini tendenziali (+3,3% su dicembre 2013). Il patrimonio degli OICR sottoscritti direttamente raggiunge i 136,7 miliardi, con un incremento dell’1,8% sul trimestre precedente ed un’incidenza complessiva sul patrimonio totale del 43,3%. La valorizzazione degli OICR esteri è pari a 120 miliardi, rappresentando l’87,8% delle masse investite direttamente in gestioni collettive, mentre quella dei fondi di diritto italiano ammonta a 15,7 miliardi, evidenziando dinamiche di crescita congiunturali più contenute (+0,4%) rispetto a quanto osservato sugli OICR domiciliati all’estero (+2,0%).

 

I prodotti assicurativi e previdenziali, con 85,7 miliardi, evidenziano il maggiore incremento congiunturale (+6,9%) e una presenza nel portafoglio dei clienti delle reti che raggiunge il 27,2%; tra gli assicurativi più incisiva la crescita delle polizze unit linked (+8,7%), con una incidenza sul comparto assicurativo pari al 69,9%. Le gestioni patrimoniali individuali raggiungono i 21,2 miliardi di euro, con un incremento del 4,9% rispetto a settembre ed un’incidenza sul portafoglio complessivo pari al 6,7%; le masse risultano sostanzialmente equiripartite tra le GPF (10,9 miliardi) e le GPM (10,3 miliardi), anche se la spinta alla crescita arriva principalmente dalle gestioni individuali in fondi (+9,2%). A fine mese, il contributo complessivo delle reti al patrimonio investito in OICR aperti, attraverso la distribuzione diretta e indiretta di quote, sale a 208,9 miliardi di euro, con un’incidenza del 30,7% sul patrimonio totale investito in fondi (patrimonio gestito pari a 681,1 miliardi di euro – dato provvisorio).

 

Nel comparto del risparmio amministrato, il portafoglio titoli ammonta a 36 miliardi (-2,9% su settembre), mentre la liquidità è pari a 35,9 miliardi di euro (+2,3%).