A giugno è ancora record per il patrimonio dei clienti delle reti di consulenti finanziari (ex-promotori finanziari) che in un anno cresce a due cifre. Il dato rilevato da Assoreti indica una valorizzazione dei prodotti finanziari e servizi di investimento distribuiti dalle imprese associate pari a 299,1 miliardi di euro (+3,8% l'aumento congiunturale e +13,2% quello tendenziale). A trainare la crescita sono sempre i prodotti del risparmio gestito, che raggiungono un nuovo massimo storico con una valorizzazione complessiva di 226,5 miliardi di euro (+5,3% su marzo 2014; +15,4% su giugno 2013). Meno omogenee, invece, le dinamiche sulle posizioni amministrate, nel complesso pari a 72,6 miliardi di euro (- 0,6% rispetto al primo trimestre, ma +6,8% su giugno 2013).

Il patrimonio degli OICR sottoscritti direttamente raggiunge i 131,6 miliardi di euro, con un incremento del 4,6% sul trimestre precedente ed un’incidenza complessiva sul patrimonio totale del 44%. La valorizzazione degli OICR esteri è pari a 115,4 miliardi di euro, rappresentando l’87,7% delle masse investite direttamente in gestioni collettive: i fondi di fondi si attestano sui 25,7 miliardi di euro, mentre i fondi tradizionali raggiungono gli 89,7 miliardi. Le masse investite in fondi di diritto italiano ammontano a 15,2 miliardi di euro, con un rialzo del 7,1% su fine marzo. I prodotti assicurativi e previdenziali, con 75,7 miliardi, evidenziano un incremento congiunturale del 5,8% e una presenza nel portafoglio dei clienti delle reti che si attesta al 25,3%; le gestioni patrimoniali individuali, con 19,3 miliardi di euro (+7,9% rispetto a marzo), incidono per il 6,4%.

A fine mese, il contributo complessivo delle reti al patrimonio investito in OICR aperti, attraverso la distribuzione diretta e indiretta di quote, sale a 194,1 miliardi di euro, con un’incidenza del 31,3% sul patrimonio totale investito in fondi (patrimonio gestito pari a 620,4 miliardi di euro – dato provvisorio). Nel comparto del risparmio amministrato, il portafoglio titoli ammonta a 37,3 miliardi di euro (-4,7% su marzo), mentre la componente mantenuta sotto forma di liquidità è pari a 35,3 miliardi di euro (+4,3%).

 

Quanto alle singole reti, al primo posto per patrimonio in gestione (risparmio gestito + risparmio amministrato) si piazza Banca Fideuram con 70,4 miliardi di euro, seguita da Banca Mediolanum a 50,3 miliardi, FinecoBank a 39,4 miliardi. Sotto il podio Banca Generali a 32,3 miliardi di euro, Allianz Bank FA a 31,8 miliardi, Azimut Consulenza a 20,9 miliardi, San Paolo Invest a 17,4 miliardi e Finanza & Futuro Banca a 11,8 miliardi di euro.