La consulenza fee only retail sbarca su Fundstore.it, il primo supermarket dei fondi online italiano di Banca Ifigest, la banca presieduta da Gianni Bizzarri (nella foto) specializzata in gestioni patrimoniali. Il nuovo servizio si chiama “l’ultimo miglio” e offre, da una parte, un portafoglio personalizzato in fondi azionari internazionali costruito attraverso una selezione dei migliori gestori basata su indicatori statistico-matematici e, dall’altra, un piano operativo per disciplinare il comportamento dell’investitore durante tutto il periodo di investimento. In concreto il servizio, sviluppato da Franco Bulgarini (ex consulente (ex-promotore) e pioniere della consulenza finanziaria indipendente in Italia), è diviso in più fasi: quella preparatoria consiste nel decidere l’importo da investire, una data di inizio e una di scadenza, un obiettivo di risultato, delineando un portafoglio neutro, non condizionato dalle previsioni del mercato.

Una volta attivato il portafoglio e decisi gli obiettivi di rendimento, Banca Ifigest verificherà con regolarità giornaliera l’eventuale raggiungimento delle soglie prefissate, per consolidare le plusvalenze derivanti dall’andamento positivo del mercato, oppure evitare ribassi difficilmente sopportabili emotivamente (in media non superiori a -10%), e monitorerà mensilmente l’operato dei gestori dei fondi scelti per la conferma o la sostituzione dei prodotti e, alla scadenza prefissata, per disinvestire. In caso di raggiungimento dell’obiettivo prima della scadenza prefissata, il cliente potrà decidere di terminare in anticipo l’investimento. Il piano prevede l’investimento in un fondo, per un capitale inferiore a 50.000 euro, in 3 fondi se la somma da investire va da 51.000 a 126.000, in 5 fondi (da 126.000 a 300.000 euro) e in 7 prodotti per importi superiori a 500.000 euro. 

Il servizio di advisory si avvale di un sistema di rating interno, basato sui dati Morningstar, con parametri che danno maggior peso nella valutazione dei fondi ai rendimenti dell’ultimo trimestre e alla capacità del fondo di ottenere una performance stabile e sopra la media negli ultimi 12 mesi. I fondi azionari, nel sistema di valutazione interna, sono accorpati per area geografica, che include tutte le specializzazioni (growth, value, blend, large, middle, small cap), mentre sono state escluse le classi non retail. Per usufruire del servizio di consulenza, al costo di una commissione annuale pari all’1,20%, occorre aprire un conto corrente online di Banca Ifigest dedicato esclusivamente all’operatività in fondi e iscriversi alla piattaforma web Fundstore.it (con più di 5.000 fondi di oltre 150 gestori) guidata dall'a.d. Simone Calamai.

"Il nuovo strumento accompagna anche il piccolo risparmiatore in quelle scelte che nella maggior parte dei casi non è in grado di fare in modo autonomo perché influenzato emotivamente dal mercato o dal proprio intermediario. L’investitore privato può così, in maniera totalmente indipendente, arrivare a quello che è il suo vero obiettivo, ossia portare a casa un risultato positivo del suo investimento, incrementando il proprio patrimonio" spiega Gianni Bizzarri.  "Ai clienti che usufruiscono del servizio consigliamo inoltre di rivolgersi per un supporto al proprio commercialista, che in molti casi già offre un servizio di consuenza finanziaria generica” aggiunge Bizzarri. Le raccomandazioni, tuttavia, sono quelle della banca e vengono inoltrate in remoto, via web e mobile, ai clienti. Se il commercialista è associato a My Mind Investment, il cliente potrà godere di uno sconto dello 0,60% sulla fee annuale. Ad oggi i professionisti convenzionati sono 12, ma il numero è destinato ad aumentare nei prossimi mesi.