L'attività di consulenza finanziaria non è in crisi. Anzi c'è spazio per ulteriori 7.000 consulenti finanziari. A fare questa previsione è la nuova ricerca di Excellence Consulting intitolata “La domanda di consulenti finanziari nell’industria delle reti nel prossimo decennio” che ha realizzato tale ipotesi analizzando lo scenario che potrebbe verificarsi nei prossimi anni, sulla base di quanto già accaduto nel mercato americano negli ultimi dieci anni. 

Se la ricchezza finanziaria totale degli italiani, l’AUM delle reti di consulenti finanziari e il numero dei clienti dei consulenti mantenessero il tasso annuo composto di crescita degli ultimi dieci anni (2013-2023), nel 2035 l’industria della consulenza finanziaria gestirebbe quasi il 25% del totale della ricchezza finanziaria degli italiani e ci sarebbe spazio per ulteriori 7.000 nuovi consulenti finanziari. 

La quota della ricchezza finanziaria delle famiglie italiane amministrata dalle Reti aumenterebbe dal 12% al 23% e il portafoglio medio di ogni consulente finanziario raddoppierebbe da 30 a 60 milioni di euro. 

Lo studio di Excellence ha analizzato per il mercato italiano i dati di Bankitalia e di Assoreti (2013-2023) e per quello Usa quelli di Federal Reserve e di Investment Adviser Association (2010-2022). Negli anni presi in considerazione, la quota di mercato delle reti italiane rispetto alla ricchezza finanziaria totale delle famiglie in Italia ha raggiunto il 12% rispetto al 67% degli Usa, i clienti dei consulenti in Italia sono passati da 3,3 a 4,6 milioni e in Usa da 23,2 a 54,4 milioni, da ultimo i consulenti finanziari in Italia da 21.299 a 21.491 (appena +0,1% il tasso annuo composto di crescita negli ultimi dieci anni) e in Usa da 222mila a 390mila (+4,8% il tasso annuo composto di crescita). 

Nella seconda parte la ricerca ipotizza per il nostro Paese tassi di crescita sperimentati negli ultimi dieci anni e contemporaneamente pone un vincolo al numero di clienti che nel futuro ogni consulente potrà gestire con successo (ipotesi di 250 clienti per CF). In tale scenario ci troveremmo al 2035 con la ricchezza finanziaria totale delle famiglie italiane che salirebbe a 7.200 miliardi e le reti di consulenti finanziari che aiuterebbero a gestire circa il 23% di tale ricchezza, il portafoglio medio dei consulenti finanziari salirebbe fino a 60 milioni pro capite a partire dagli attuali 30 milioni, con una qualità media della clientela in netto miglioramento (da circa 135.000 euro per cliente a quasi 250.000 euro per cliente), ma soprattutto ci sarebbe spazio per circa 28.321 consulenti finanziari .

“Il nostro lavoro – afferma Maurizio Primanni, (nella foto) ceo Excellence Consulting – parte dal confronto dei trend di crescita tra il mercato italiano e quello Usa per giungere a rappresentare un’anomalia del mercato italiano: il potenziale di crescita dell’industria della consulenza finanziaria potrebbe essere limitato dalla difficoltà a far crescere il battente totale di consulenti finanziari attivi sul mercato". 

“C’è una buona probabilità che in Italia nei prossimi 10-12 anni ci sarà bisogno di circa 7.000 consulenti, che dovranno aiutare i clienti a gestire una quota di ricchezza finanziaria che arriverà a quasi il 25% di quella totale delle famiglie del nostro Paese” prosegue Primanni. "È necessario certamente creare un ponte tra vecchie e nuove generazioni, puntando anche sul lavoro in team, ma soprattutto occorrerà approntare degli efficaci percorsi di professional development dei neo-inseriti nelle reti, per accelerare l’onboarding e la crescita di nuovi consulenti finanziari, magari andando ad attingere anche da altre professioni, come è stato fatto proprio nel mercato Usa.”