Per Alessandro Foti Fineco è ben posizionato per interpretare il nuovo modo di fare consulenza, visto che il futuro sarà sempre più una consulenza evoluta così come testimoniano anche i dati presentati.

Nel corso della conferenza stampa l'a.d. e d.g. della banca ha evidenziato come si stia assistendo a un cambiamento epocale nella clientela, con un aumento della richiesta di consulenza in tutta Italia e uno sviluppo della consulenza evoluta che consente di superare il rischio di conflitto di interesse. 

In particolare sulla consulenza evoluta i dati mostrano un'accelerazione nel 2024 con una raccolta pari a 1,2 miliardi dispetto ai 500 milioni dello stesso periodo del 2023. E su tale fronte si è assistito anche a una forte crescita del gestito che è la maggioranza in consulenza evoluta, circa il 51% sul patrimonio gestito. 

Sul fronte della consulenza finanziaria, che come sottolinea Foti è al centro del percorso di crescita della banca si nota che il 66% dei consulenti finanziari ha un portafoglio di oltre 20 milioni e che la raccolta di circa 5 miliardi è prevalentemente organica. Da segnalare il deciso incremento della raccolta al Sud con una raccolta gestita in Puglia del +93% e in Basilicata del 61%, dove secondo Foti il modello di banca digitale e rete rappresenta una grande opportunità per quest'area. 

“Il modello di business è molto apprezzato dalla clientela di fascia alta- ha sottolineato Foti - che apprezza la personalizzazione”. Su tale fronte la clientela private è sempre più rilevante, con asset che si avvicinano a quota 62 miliardi. In particolare dal 2016 al primo semestre del 2024 il patrimonio private è cresciuto del 178%. 

Entrando nel dettaglio dei numeri si può osservare che Il primo semestre si è chiuso con un utile netto di 320,3 milioni. Il dato è in crescita del 3,7% rispetto ai 308,9 milioni dello stesso periodo di un anno fa. Anche i ricavi sono saliti a 658,3 milioni, (+9,6%) rispetto ai 600,7 di giugno 2023, trainati dalla parte Investing (+11,9%) e grazie all’effetto volumi e al crescente contributo di Fineco Asset Management, dal Brokerage (+13,0%) e dal Margine Finanziario (+10,7% passato da 328,3 agli attuali 363,3 milioni) 

Sul fronte delle commissioni si segnala un incremento del 6,2% a 257,2 milioni contro i 242,1 milioni di giugno 2023. 

Tra gli altri dati i Total Financial Asset al 30 giugno 2024 si attestano a 131,3 miliardi, in rialzo (+13,3%) rispetto a giugno 2023. Il saldo della raccolta gestita risulta pari a 61,6 miliardi, in rialzo del 10,5%, il saldo della raccolta amministrata risulta pari a 42,1 miliardi (+33,2%), il saldo della raccolta diretta risulta pari a 27,6 miliardi (-3,3% a/a). 

In particolare, i TFA riferibili alla clientela nel segmento Private (con asset superiori a 500.000) si attestano a 61,8 miliardi (+19,8%). Nel primo semestre la raccolta è stata pari a 5,0 miliardi, sostanzialmente in linea rispetto allo stesso periodo dello scorso anno. La raccolta gestita è stata pari a 1,5 miliardi, mentre quella amministrata si è attestata a 4,4 miliardi. In dettaglio la raccolta tramite la rete di consulenti finanziari è stata pari a 3,9 miliardi

Al 30 giugno 2024 la rete dei consulenti finanziari è composta da 2.982 unità, distribuite sul territorio con 429 negozi finanziari (Fineco Center). Inoltre al 30 giugno 2024 Fineco Asset Management gestisce masse per 32,9 miliardi: di cui 21,8 miliardi nella componente retail (+16,9%) e 11,1 miliardi in quella istituzionale (+4,9%). Nel primo semestre sono stati acquisiti 73.593 nuovi clienti, in crescita del 22,5%, portando il numero totale a 1.613.339.

Alessandro Foti, amministratore delegato e direttore generale di FinecoBank ha commentato: “I risultati positivi del primo semestre confermano l'ideale posizionamento di Fineco per rispondere alle nuove necessità dei risparmiatori italiani, grazie all'integrazione tra la rete di consulenza e le piattaforme proprietarie. Lo sviluppo della consulenza evoluta insieme al rafforzamento del brokerage evidenziano la forte spinta agli investimenti da parte della clientela e aprono nuove opportunità di crescita per la Banca. L’attrattività di Fineco è confermata dal continuo incremento di nuovi clienti, in ulteriore progresso anche rispetto al 2023, anno che ha fatto segnare il record storico di nuovi conti aperti. In uno scenario caratterizzato da un costante incremento della richiesta di consulenza, il modello di business di Fineco si sta così rivelando particolarmente adatto per combinare la ricerca di efficienza nella composizione dei portafogli con l'esigenza di una gestione professionale dei risparmi”.