Affidarsi a un consulente finanziario, meglio se adotta un modello fee-based, conviene ai clienti. Almeno nel Regno Unito. C’è una cifra che dice tutto: 43.232 sterline pari a circa 45.000 euro. È quanto avrebbero guadagnato in più tra asset finanziari e piani pensionistici i clienti britannici che si sono affidati a un consulente finanziario - che nel Regno Unito dal 2013 con la RDR può essere solo indipendente - rispetto a coloro che non l'hanno fatto.

Il risultato è emerso da uno studio di ILC-UK e Royal London dal titolo "The Value of Financial Advice". L'indagine, condotta in due periodi (2001 - 2007 e 2012 - 2014) ha preso in considerazione due categorie di clienti: gli "affluent" (individui più colti e benestanti) e i "just getting in", individui con meno disponibilità economiche rispetto al quelli appartenenti al primo gruppo e con un livello di educazione più basso. Ecco, in sunto, i risultati: il cliente affluent che si è rivolto a un financial advisor è risultato più disposto a investire in azioni (+9,7% rispetto a chi non si fida di un consulente) e più disposto a risparmiare (+6,7%). Per il mass market le percentuali salgono rispettivamente a +9,7% e a +10,8%.

Grazie al consulente il cliente è riuscito a cambiare la propria predisposizione a investire e, di conseguenza, è riuscito anche a migliorare la performance degli investimenti. Qualche numero: nel periodo 2012 - 2014 gli affluent che si erano rivolti a un consulente finanziario nel periodo pre-crisi sono riusciti ad accumulare in media 12.363 sterline in più (+17%) in asset finanziari rispetto agli stessi individui della categoria che avevano investito senza affidarsi a un financial advisor e 30.882 sterline in più (+16%) coi piani pensionistici. Per il cliente meno benestante, i risultati sono stati in valore percentuale ancora più ampi: 14.036 sterline in più (+39%) in asset finanziari e 25.859 sterline in più (+21%) coi piani pensione. Infine, i pensionati che avevano chiesto un parere a un consulente finanziario nel 2001- 2007 hanno ricevuto dai propri investimenti nel periodo 2012 - 2014 un "income" superiore: gli affluent 880 sterline l’anno in più (+16%); i "just getting in" 713 sterline (+19%).