Il contesto normativo inerente la fornitura di consulenza nell'ambito dei servizi di investimento sta diventando sempre più stringente: trasparenza e certificazione delle competenze sono temi all’ordine del giorno ormai da mesi e tutto il settore si sta muovendo, volente o nolente, in questa direzione futura.

In questo contesto anche l'experience del cliente gioca un ruolo da protagonista: il cliente dovrebbe avere, infatti, ben chiari i contenuti dei servizi, dovrebbe essere informato e consapevole delle sue decisioni e riuscirà a farlo meglio se le competenze del professionista che lo segue sono certificate e riconosciute dall’Autorità.

Ma cosa cercano i clienti? Sicuramente servizi di investimento: in questo ambito, nel 90% dei casi, il cliente chiede una capacità di identificazione dei propri bisogni e la costruzione di soluzioni finanziarie su misura per lui.
Ma non ci sono solo i servizi di investimento. La consulenza finanziaria tocca, infatti, tante altre aree. Tra queste la più importante, per il 60% dei clienti private, è la tutela del patrimonio e della famiglia attraverso servizi assicurativi. Un buon 55% dà poi rilievo anche alla corporate advisory and finance, come ristrutturazioni societarie e private equity, mentre all'ultimo posto, con il 18%, si collocano i servizi di art advisory.

Sapere cosa è importante per il cliente private può essere utile sia ai banker, per settare contenuti e modalità nella relazione con il cliente, sia agli operatori, per essere più consapevoli delle necessità dei clienti e creare una gamma d’offerta appetibile e competitiva. La competitività dei player, infatti, è uno degli ingredienti della ricetta del successo e della longevità dell’industria, legata molto strettamente anche alla experience del cliente: quanto più un cliente sa di poter contare sull’istituto a cui si è affidato, perché ne è contento, tanto più resterà fedele sia a lui, sia al settore.