L’approccio di una pianificazione finanziaria completa, ossia che contempli le diverse esigenze del cliente (quali protezione, investimento, previdenza ed indebitamento), genera una serie di benefici, per il cliente e l’operatore. 

 

Per quest’ultimo si incrementa la probabilità di massimizzare l’utilizzo delle risorse complessive del cliente producendo maggiori profitti derivanti dall’effetto congiunto delle strategie di “sviluppo cliente” e “fidelizzazione cliente”. 

 

 

Una serie di ricerche del 2002–2007 effettuate dall’organizzazione statunitense College for Financial Planning, evidenziano che solo il 21% delle pianificazioni incentrate su singole esigenze sono remunerate oltre i 1.000 dollari mentre le pianificazioni di tipo “comprehensive” superano abbondantemente la soglia per il 74%. Inoltre per il cliente vi sono una serie di conseguenze positive: maggiore fiducia nel futuro, più senso di sicurezza nel presente, maggiore stabilità comportamentale durante le crisi dei mercati e una più rilevante propensione al risparmio (Value of Financial Planning study, Harris Interactive, 2008).

 

 

Naturalmente, tutto ciò può rappresentare un robusto presupposto per l’affermazione e il consolidamento di un modello consulenziale che può consentire lo sviluppo del settore.

 

Cosa ne pensano i consulenti finanziari (ex-promotori finanziari)? LEGGI SU ADVISORPROFESSIONAL IL PARERE DEI CONSULENTI FINANZIARI (EX-PROMOTORI FINANZIARI) e rispondi anche tu al sondaggio "quali sono i benefici maggiormente auspicabili generati dalla pianificazione finanziaria per il consulente finanziario (ex-promotore finanziario)?"