UBI Pramerica SGR, la società di gestione del risparmio nata dalla joint venture tra il gruppo bancario UBI Banca e l'americana Pramerica Financial, ha avviato il collocamento di due nuovi strumenti a gestione attiva e a distribuzione dei proventi: UBI Pramerica Obiettivo Stabilità e UBI Pramerica Obiettivo Controllo. I due prodotti, concepiti per investitori con un profilo di rischio medio, un orizzonte temporale lungo, non inferiore a 5 anni, interessati a un’elevata diversificazione del portafoglio e a un flusso cedolare annuale, sono in collocamento attraverso la rete distributiva del gruppo UBI Banca fino al 18 luglio 2016.
 

In particolare, UBI Pramerica Obiettivo Stabilità è un fondo obbligazionario che può investire da un minimo dell’80% ad un massimo del 100% del portafoglio in bond. L’investimento azionario, il cui peso può variare tra lo 0% e il 20%, è orientato a migliorare il profilo di rischio/rendimento complessivo e rappresenta un ulteriore elemento di diversificazione del portafoglio. Prevede un flusso cedolare annuale: le prime tre cedole, da settembre 2017 a settembre 2019, sono predefinite e pari all’1,50% del valore iniziale1 mentre per i successivi cinque anni, in caso di performance positiva dal lancio, è previsto un flusso cedolare variabile in base all’andamento del fondo.

Il secondo fondo, UBI Pramerica Obiettivo Controllo, è un bilanciato obbligazionario, nel quale il peso dell’asset class obbligazionaria può variare dal 50% al 90% del patrimonio, mentre la componente azionaria può pesare da un minimo del 10% ad un massimo del 50% del portafoglio. Anche in questo caso il fondo prevede un flusso cedolare annuale: le prime tre cedole, da marzo 2018 a marzo 2020, sono predeterminate e pari al 2% del valore iniziale, mentre le cedole dei successivi cinque anni saranno variabili e legate all’andamento positivo del fondo dal lancio.