Le linee guida dell’Esma "introducono numerosi chiarimenti che migliorano il processo di valutazione di adeguatezza delle raccomandazioni di investimento". È quanto scrive Ascosim, l'associazione delle società di consulenza finanziaria presieduta da Massimo Scolari (nella foto), nella risposta al documento di consultazione dell’Esma in materia di valutazione di adeguatezza (guidelines on certain aspects of the MiFID II suitability requirements).  Le osservazioni dell’associazione al documento dell’Esma - spiega l'associazione in una nota -  si sono concentrate sui temi delle comunicazioni al cliente in merito alla raccolta di informazioni e alla definizione del profilo di rischio, l’estensione della gamma di informazioni richieste al cliente, l’affidabilità delle informazioni, la definizione di perdite sostenibili, l’approccio di portafoglio per la valutazione di adeguatezza e gli switch di portafoglio.