In Europa il canale digitale è destinato a crescere con asset investiti in ETF pari a 500 miliardi di euro entro il 2026. Sono le stime di BlackRock, illustrate nel corso di un evento nel quale alcuni manager del colosso statunitense del risparmio gestito si sono confrontati  con clienti specializzati in piattaforme di investimento online per evidenziare i trend dell'evoluzione dei modelli di distribuzione digitale attraverso i piani di risparmio in ETF, l’avvicinamento di nuovi investitori ai mercati finanziari grazie alla riduzione delle commissioni di negoziazione, e come le preferenze dei singoli investitori stiano cambiando i diversi mercati europei.

 

Nel corso del dibattito è stato evidenziato come a livello globale, decine di milioni di investitori utilizzino oggi piattaforme digitali e piani di risparmio in ETF (i cosiddetti ETF Savings Plan) a prezzi accessibili per accedere per la prima volta ai mercati finanziari e raggiungere i propri obiettivi di investimento. Questo perché da un lato le banche stanno evolvendo i loro modelli di distribuzione, mentre dall’altro lato gli investitori europei si stanno orientando verso soluzioni autogestite attraverso nuove offerte di investimento digitale sviluppate da operatori indipendenti e banche. Con un numero sempre maggiore di operatori Fintech che entrano nei mercati bancari, di intermediazione e di gestione patrimoniale, con modelli sempre più innovativi, per gli investitori accedere direttamente ai mercati è sempre più semplice.

 

In questo ambito, BlackRock sottolinea il ruolo degli ETF Savings Plan, fondamentali sia per le banche tradizionali sia per i nuovi operatori, in quanto stimolano la fidelizzazione e forniscono un percorso per accedere ai vantaggi dell'investimento. Questi piani godono di una crescente popolarità in Europa, grazie anche al crescente numero di “neobroker” e “neobanche” che si stanno facendo spazio nel mercato. La piattaforma di gestione patrimoniale Scalable Capital, leader del settore, è attiva in Germania, Francia, Spagna, Italia, Paesi Bassi e Austria, mentre il neobroker BUX opera nei Paesi Bassi, Germania, Austria, Francia, Belgio, Irlanda, Spagna e Italia.  Alla fine di ottobre, Trade Republic ha aumentato la sua offerta di piani di risparmio in ETF, ora disponibile in 17 mercati europei.

 

"La notevole crescita degli investimenti digitali e dei piani di risparmio in ETF in Europa ha permesso a milioni di investitori di partecipare per la prima volta ai mercati finanziari” ha commentato Christian Bimueller, head of digital distribution per l'Europa continentale di BlackRock. “Questa crescita è stata in parte trainata dall’eccezionale versatilità delle soluzioni offerte dalle piattaforme di investimento digitali: grazie ai benefici quali commissioni ridotte e requisiti minimi di investimento, i nuovi investitori possono costruire portafogli di investimento e maturare conoscenze dei mercati finanziari in un formato facilmente accessibile". Il principale motore degli investimenti digitali e dei piani di risparmio in ETF è stata l'evoluzione delle piattaforme di trading senza commissioni - dal 2020 sono stati aperti più di 40 milioni di nuovi brokerage account a livello globale - che ha facilitato l’ingresso degli investitori retail. Questi nuovi investitori affermano di sentirsi avvantaggiati dalla semplicità delle piattaforme di investimento digitali e dalla convenienza degli ETF.

 

Luca Giorgi, head of iShares & wealth di BlackRock Italia, ha aggiunto: "Con gli investimenti digitali che rappresentano uno dei segmenti a più rapida crescita, sarà fondamentale, sia per gli operatori tradizionali sia per i nuovi profili, raggiungere la futura generazione di investitori esperti nel digitale con offerte semplici, accessibili e in linea con le loro esigenze finanziarie. Per coinvolgere i prossimi ingressi di investitori digitali, le neobanche e i broker dovranno guardare alle piattaforme di investimento con un rinnovato approccio, sviluppando soluzioni differenti e innovative”.