Banca Generali conferma un trend di crescita anche in mese con marcata stagionalità. La banca rete ha realizzato nel mese di giugno una raccolta netta pari a €527 milioni rispetto ai 533 milioni dello stesso periodo dell'anno scorso, portando il valore totale realizzato da inizio anno a €3,3 miliardi, (+7%) rispetto ai 3,04 miliardi dello scorso anno.

In termini di prodotto le soluzioni gestite hanno regsitrato dei flussi pari a €159 milioni rispetto ai 162 milioni di giugno 2022 (€679 milioni da inizio anno). Nel mese si sono distinti i fondi di casa (€120 milioni nel mese rispetto ai 10 milioni di giugno 2022) che hanno beneficiato di nuove soluzioni ad investimento protetto e i contenitori finanziari (€78 milioni nel mese rispetto ai 19 milioni di giugno del 2022).

In progresso anche la raccolta nei contenitori assicurativi (€53 milioni nel mese contro i 68 milioni di giugno 2022) che progressivamente subentra alla domanda di polizze tradizionali (-€123 milioni contro i -114 milioni di giugno 2022).

Il risparmio amministrato nel suo complesso ha mostrato un saldo netto pari a €491 milioni contro i 485 milioni dello stesso periodo dell'anno scorso, che riflette elementi di eccezionalità quali il collocamento di BTP Valore per un controvalore di €355 milioni da parte della banca e adempimenti fiscali da parte della clientela per €227 milioni (+48% a/a).

La domanda di consulenza evoluta si è confermata sostenuta (€183 milioni nel mese, €861 milioni da inizio anno) e focalizzata sul risparmio amministrato.

Gian Maria Mossa, amministratore delegato e direttore generale di Banca Generali, ha commentato: “Anche giugno si conferma un mese di forte crescita e qualità, nonostante elementi non ricorrenti quali le scadenze fiscali. Le dinamiche del primo semestre hanno evidenziato alcuni trend significativi: la qualità dei nostri servizi di investimento a valore aggiunto, quali gestioni patrimoniali e consulenza evoluta; la progressiva normalizzazione dell’andamento del mondo assicurativo, con wrappers stabilmente in terreno positivo e flussi lordi su ramo primo in crescita; flussi su amministrato con focus su scadenze brevi ed iniziative di primario con emissioni BTP superiori alla media storica ma anche la continua attività di sviluppo commerciale, grazie alla nostra piattaforma di emissioni personalizzate su obbligazioni strutturate e certificates. Il dato sulla raccolta diretta, al netto di tasse e BTP Valore è stabile e le scadenze di PCT hanno favorito prodotti a valore aggiunto come l’offerta di fondi della nostra piattaforma lussemburghese.

Al giro di boa del semestre siamo soddisfatti della reattività mostrata dai nostri banker nel cogliere i trend di mercato, con la produttività della struttura esistente ai massimi storici, contenendo i fenomeni nel settore legati all’escalation dei tassi e sapendo dialogare al meglio con le famiglie nella pianificazione patrimoniale. Per questa ragione guardiamo con fiducia e ottimismo alla seconda parte dell’anno proseguendo spediti nel percorso del nostro piano industriale”.